オーストラリアの税務戦略: 財布を守るための合法的な税金回避の 10 のヒント

みなさんこんにちは。私はオーストラリア百科事典のアシスタントです。最近、友人からオーストラリアで個人税を回避する方法問題。オーストラリアに住んでいると、納税者全員にとって税金対策は必須です。オーストラリア税務署（ATO）のデータによると、合理的に税金を回避している世帯は、年間平均で A$$3,000 ～ A$$8,000 を節約できます。今日は、法律を遵守しながら税引き後の収入を最大化できるように、合法的な税金回避の実践的な戦略を体系的に整理します。

1. オーストラリアにおける個人の脱税の基本原則

合法性とコンプライアンスが主な前提条件です：ATO は脱税に対して、税金＋利子の追徴から刑事責任に至るまで、厳しい罰則を課します。 2022-23年度、ATOはデータマッチング技術を通じて1兆4,930億豪ドルの税金を回収した。

1. 税控除を有効活用する

• 仕事関連の費用: 仕事に直接関係する経費（工具代、研修費、旅費など）を申告し、領収書を12か月以内に保管する
• 投資不動産費用: ローン利息、維持費、代理店管理費はすべて申告できます
• 業界特有の特典: 医療従事者は防疫物資を申請でき、教師は教材を申請できる

2. 所得分配戦略

2. 10の実用的な脱税テクニック

1. ネガティブギアリング

投資用不動産に適用：賃貸収入 < ローン利息 + 管理費の場合、損失は他の収入と相殺できます。例えば：

年間家賃収入 $25,000 ローン利息 $30,000 修繕費 $5,000 全損 $10,000 → 控除対象給与所得

2. 年金戦略

• 給与控除：給与の一部を年金口座に移すと、税率は32.5%から15%に引き下げられます。
• 政府のマッチング拠出金：年間所得が$58,445未満の場合は、最大$500の補助金を受けることができます。

3.医療費控除

$2,333 を超える自己負担医療費の部分は、20% の税金還付として請求できます。これには以下が含まれます。

• 歯科治療（美容以外）
• 処方眼鏡/コンタクトレンズ
• 理学療法の費用

4. 自宅オフィスの経費

ホームオフィスは$0.80/時間以下を含む固定レートを宣言します (2023 年の新ルール)。

• 電気
• ネットワーク料金
• オフィス機器の減価償却

3. よくある質問

Q1: 留学生は働きながら税金を逃れるにはどうすればいいですか?

年間所得が18,200元未満の場合は、税金の還付を申請できます。申告する主なポイントは次のとおりです。

• 学習関連の作業用機器（デザインを学ぶ学生向けの描画タブレットなど）
• 都市間業務の交通費

Q2: 暗号通貨の利益を申告するにはどうすればいいですか?

ATO はデータを通じて取引記録を追跡します。次の点に注意してください:

• 12か月以上保有した場合の50%キャピタルゲイン税免除
• 損失は将来の利益を相殺するために無期限に繰り越すことができます

Q3: 海外所得に対する税金回避のコツは？

納税居住者は全世界の所得を申告する必要がありますが、以下の申請が可能です。

• 海外で支払った税金の控除（納税証明書が必要）
• 二重課税協定（中国・オーストラリア租税協定など）を活用する

オーストラリア百科事典アシスタントは、次の点に注意してください: この記事で提供される戦略は、専門の会計士の指導の下で実行する必要があります。毎年 3 月から 5 月にかけて税務健全性チェックを実施することをお勧めします。ATO は毎年約 200 件の税務ポリシーの詳細を公式に更新します。あなたの財産を守るには、合法的な税金回避が第一歩です。当社のチャンネルをフォローして、最新の税金情報を入手してください。